Credit Suisse/First Boston (CSFB) es una de las diez compañías dedicada a operaciones bancarias más grandes del mundo, que se especializa en clientes privados. Con una plantilla de personal de 8,500 empleados, CSFB administra activos en forma privada por un total de aproximadamente US$ 240 mil millones.
Dependiendo de la preferencia del cliente, los títulos se manejan a través de administradores de activos internos o administradores de activos externos independientes. Su tarea es directa: Lograr lo mejor de la riqueza que se les confió en representación de sus clientes. Es un negocio difícil y competitivo.
Hasta hace poco tiempo, los administradores de activos independientes realizaban todos los negocios y transacciones bancarias mediante un servicio en línea proporcionado mediante la infraestructura CSFB IT; las aplicaciones estaban disponibles como transacciones con pantallas de host basadas en el tipo de acción. Pero con el advenimiento del Internet y de las interfaces gráficas de usuario, las expectativas de los usuarios se han modificado. La tradicional interfaz de usuario 3270 de aplicaciones basadas en mainframe era muy funcional, pero CSFB requería de una mayor facilidad de uso. Además había que considerar otros aspectos.
La capacitación requería un lujo: tiempo
Las aplicaciones del CSFB corren en múltiples mainframes de IBM® S/390® operando en dos centros de computación. Ofrecen información detallada sobre los títulos y transacciones de portafolio, cálculo del desempeño de las inversiones, sistema de administración de efectivo para transacciones en efectivo, saldos, transacciones de divisas y títulos del mercado de dinero, información de mercado, cotizaciones de acciones, con datos de precios históricos de los diferentes tipos de cambio y manejo de pagos. Todo esto requería un largo período de capacitación e instrucción antes de que los administradores de activos pudieran utilizar estas aplicaciones.
CSFB necesitaba modernizar el sistema para hacerlo más fácil y rápido para los administradores de activos externos. “La funcionalidad en nuestra aplicación se considera la mejor en su clase. Pero no podemos sentirnos satisfechos con eso. Nuestro objetivo es lograr una mayor ventaja competitiva a través de la facilidad de uso” explica Stefan Giacomuzzi, gerente de proyecto IT para el banco.
El proyecto ETI se lanzó con la asistencia de Attachmate
CSFB lanzó un proyecto para hacer las nuevas aplicaciones de componente frontal significativamente más rápidas, más intuitivas y más convenientes en cuanto a su uso. Con la denominada la Herramienta Electrónica para Administradores de Activos Independientes (ETI), agregaban una función de Transferencia de Fondos Interna para permitir a los administradores de activos externos ejecutar transacciones sin tener que llamar a los representantes de servicio a clientes, una ventaja competitiva. Otras nuevas funciones, como transacciones colectivas están diseñadas para ayudar a los Administradores de Activos Independientes a ahorrar aún más tiempo.
El banco formó un grupo de proyecto para implementar el ETI, con Servicios de Consultoría de Attachmate, IT-Works y los desarrolladores internos del banco. CSFB seleccionó a Attachmate por su capacidad de ofrecer tiempos cada vez más cortos, integrar la función Transferencia de Fondos Interna y ofrecer una arquitectura flexible de tres niveles (cliente - servidor - host) con la opción de la porción posterior para ambiente Java™.
El nuevo componente frontal moderniza la administración de activos
Usando Attachmate productos de integración mainframe, los formularios del mainframe 3270 son leídos para ETI integrado y Transferencia de Fondos Interna. “Aquí, deseamos principalmente utilizar la arquitectura de servicio (CORBA y MQ-Series) para el host de acceso en lugar de la corriente de datos 3270, para mejorar el desempeño y la funcionalidad aún más” explicó Giacomuzzi. En lo que se refiere al mainframe, todas las aplicaciones y transacciones siguen sin modificarse. El servidor de Web verifica las aplicaciones del client y renueva la página como se requiera. La arquitectura de seguridad de múltiples etapas se implementa en todos los sistemas para protegerlos contra el mal uso de los mismos. La ejecución del proyecto se simplificó debido a que la aplicación de mainframe ya cubría gran parte del alcance de la función.
Rendimientos tempranos significan éxito
La aplicación consiguió el premio mayor con los usuarios de prueba que le otorgaron altas calificaciones. Los tiempos de capacitación se han reducido a menos de un día completo para aprender 36 áreas de funciones, algunas de las cuales son altamente sofisticadas. Además, las mayores verificaciones posibles y procesos predefinidos en GUI resultan en menos errores. La versión de prueba representó una mejora tan radical con relación al servicio en línea anterior que los usuarios no están regresando al sistema anterior. Internamente, el banco espera reducir los gastos generales de servicio con menos órdenes y solicitudes telefónicas.
“Debido al rápido ritmo de la era del Internet, una implementación de tamaño correcto dentro de un corto marco de tiempo parece ser la mejor alternativa. Planear un proyecto lujoso a largo plazo implicaría el riesgo de no poder aprovechar los nuevos desarrollos tecnológicos”, comentó Peter Clavadetscher, gerente de proyecto de negocios. Con la nueva aplicación del componente frontal, CSFB sigue siendo digno de su Reconocimiento Lafferty Cyberforum por el Mejor Website Principal de Banca por Internet.